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[经济与法]伸向“富姐”的黑手(20111118)

发布时间:2011年11月18日 20:55 | 进入复兴论坛 | 来源:CCTV-经济与法 | 手机看新闻


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  在云南省富宁县,有一位年轻妇女,不仅颇具魅力,而且家境富有。她很少和外人接触,唯一的爱好就是和几个闺蜜打打麻将。可是有一天她突然跟随三个陌生男子走进了一家歌厅。出来之后,她的生活就像一团乱麻,剪不断理还乱。这前前后后究竟发生了什么,连警方也感到十分费解。

  这里是云南省富宁县,县城被群山环抱景色宜人。赵女士就是县里的居民,平时她喜欢和朋友一起打打麻将,日子过得很滋润。 2010年3月,赵女士突然听到了一则令她难堪的消息。

  赵女士:因为那段时间,我跟我老公的感情发生了一点矛盾,个人的隐私我不想说,他有小三,听说有小三了,整个事情都是复杂的,因为那个小三又帮他生了小孩子,你说我心情好到哪里去。

  赵女士早年帮着老公一起打拼,创下了丰厚的家业,在当地算得上是一名"富姐"。老公突然有外遇了,她心如刀绞,无法接受这个事实。在朋友的劝说下,赵女士打算自己买套房子先搬出去住。

  受害人赵女士:我在那个信阳花园看中了一栋单栋的别墅,总共72万几,我要付首付款是32万几,我只有16万3000块钱,我说先把这点钱付了,我怕我打牌把这点钱输了,房子也没买到,所以我就急需先把房子的钱(付)了。

  主意打定,2010年3月27日,赵女士来到县农业银行的自动取款机取钱。等输入密码后,屏幕上的显示让她简直不敢相信自己的眼睛!

  赵女士:没有了,16万3000都没有了,连3000块钱的零钱都没有了。

  难道密码输错了?赵女士又连续输了好几次密码,结果都一样。卡里确实只有30多块钱。这张银行卡上本来有16万多元,前几天她刚刚查过。怎么转眼只剩下30块钱了呢?

  赵女士:银行里面的人说你的钱不在了,我说怎么会不在呢,他说你的钱被网上银行已经取走了,我说我从来没有搞过那些名堂,怎么会有网上银行啊。

  这可真是福无双至祸不单行!先是情感出现变故,接着钱又没了。赵女士一时浑身冰凉六神无主。她说,银行卡天天背在身上,从来都没离开过,密码也由自己掌握。既然这样,钱怎么会不翼而飞呢?

  富宁县公安局经侦大队
  黎大诚副大队长:不能排除她自己取款的可能。是这样的,因为你不排除她自己,有时候她报假案,她为了应付家里面,因为这个人喜欢赌博,打麻将,万一她把钱输了,她就跟家里人说被盗了,这种情况不能排除。

  卡在自己手里,密码自己掌控。即使再高明的小偷,也无法把钱取走。会不会赵女士打麻将输了钱、没法向家人交代,故意演了一出戏呢?报案的赵女士,首先进入了警方的侦查视线。

  富宁县公安局经侦大队
  黎大诚副大队长:后来看了以后,应该跟她没关系,这就一步一步把她排除。

  民警仔细侦查,排除了赵女士自己作案的可能性。那谁还掌握她的银行卡和取款密码呢?

  问:在你的记忆中,有没有把你的卡拿出来交给别人?
  赵女士:没有,没有,绝对没有,怎么可能的事情,这个事情一点都不可能的。
  没有,连我老公都不知道我这个密码。

  民警把侦查范围扩大。结果赵女士的丈夫、亲戚等人也都被排除了作案嫌疑。这就奇怪了,不用银行卡也不用密码,作案人是用什么手段把钱取走呢?更奇怪的是,赵女士的钱还不是在富宁当地被取走的,取款的地点远在广东。

  富宁县公安局经侦大队
  李选林 民警:广东的阳江,广州的增城,广东的江门市,去到广东阳江三个银行,城西,石湾,阳东营业部 三个。

  钱是在广东的三个网点、分三次被取走,共计16万3458元。如果不用卡号和密码,作案人如何得手?他们利用了哪个环节的漏洞?有没有银行工作人员合谋?一连串疑问摆在富宁县经侦民警面前。

  富宁县公安局经侦大队
  冯继忠 大队长:这类案件在汶山破案也是很少的,那么我们富宁就是一起,怎么办?当时应该说我们队里面,开了几次案情分析会,都总是找不到一个头绪,但是我们作为破这个案件的,我们通过开会以后,总的还是首先第一条,就是要注重基础。

  赵女士这边提供不出更多线索,侦查方向变得狭窄。现在唯一可能有突破的,就是去广东的三个取款地,看看作案人在那里,是否留下些蛛丝马迹。一路侦查民警匆匆赶赴广东。

  富宁县公安局经侦大队
  李选林 民警:这三个地方视频资料就出现在两个嫌疑人,年纪一个差不多二十五六岁,一个差不多三十岁,身材较胖,这两个嫌疑人就进入了我们的视线。

  作案人取款的监控资料找到了。民警一看这俩人,就知道是作案的老手,很难对付。

  富宁县公安局经侦大队
  李选林 民警: 我们经过了比对之后,其中一个嫌疑人是经过伪装的,他的那个脸上,点了一颗痣然,他进去取款的时候就是做一些鬼脸怪脸,或者是嚼东西啊就是故意伪装吧。

  民警调取了10几个小时的监控录像,逐一分析排查。但是除了作案人的相貌特征以外,依然没有找到更有价值的线索。通过让受害人辨认,赵女士也不认识这俩取款人。而仅靠嫌疑人的面部图像,下一步的侦查工作依然难以突破。

  富宁县公安局经侦大队
  冯继忠 大队长:如何证实这个照片上的犯罪嫌疑人姓氏名谁,这项工作就是大海捞针,广东阳江 江门,提取的这个犯罪嫌疑人的照片,这个人是哪里的,哪个省份的,甚至要精确到,他的身份证号码不会错,那真的是很难的,应该说在弄清楚这个问题的过程当中,我们吃尽了很多的苦头,也走了很多的弯路。

  此时,正在广东的侦查民警发现,16万元现金分三次被取走后,转入了一个叫做孔泉的账户上。经查,这个账户是冒用他人身份证刚刚开办的。

  李选林:阳东营业部,就是犯罪嫌疑人用假的身份证,去那个地方开过户,就是把受害人银行卡里面的钱,打到假的身份证办理的开户里,然后又取出来,这样他有一个转资的过程。

  两名取款人早已不知去向。那这个神秘的开户人,会不会留下些线索呢?民警找出当天开户的视频反复观看。结果发现,在开完户以后,这个人打了一个电话。


  富宁县公安局经侦大队
  黎大诚副大队长:他讲了句什么话?他是说马上到马上到,他是用柳州这边的话讲的,桂柳话。后来我们就锁定这边的人,应该是这边的人。
  问:你怎么知道他讲的是那个地方的话?
  黎队长:因为我会讲那边的话,会讲广西广东话都会讲。

  开户人是地道的广西口音。由此推断本案的作案人极可能来自广西。按照这一思路,赵女士最近一段时间有没有和来自广西的人接触过呢?经民警这么一提醒,赵女士忽然想起来,在事发前十几天,她还真遇见了几个广西人。

  赵女士说,最近她一直和好朋友任娟一起打麻将,而任娟刚刚认识了一个广西网友,俩人的关系越来越亲密。

  赵女士:她说她是在网上认识的那些人,称呼什么老公老婆的。
  问:什么意思?
  赵女士:就是上网聊天的时候,已经亲密到那种状况了,老婆老公这样的。

  赵女士回忆,案发前十几天,任娟的网友带来三、四个广西的朋友,他们一起吃了晚饭,饭后这几个广西男子又请赵女士到歌厅去唱歌。

  赵女士:进去没有多长时间,又喝了两杯啤酒,我就不知道了我回来的时候我还打电话给我同学,我同学就跑到夜总会找我,打我的电话关机,我打电话给他的时候没有关机,怎么回到家里我又关机了呢,我的电话,我的同学说是啊,我打你的电话,你的电话怎么关机了呢。
  问:在你的记忆中,有没有把你的卡拿出来交给别人?
  赵女士:没有,没有,绝对没有,怎么可能的事情,这个怎么丢啊?当时一下我就反应过来了。

  虽然赵女士说银行卡一直放在自己身上,但民警分析,一定是在歌厅这个环节上出了漏洞。赵女士为什么要和几个陌生的广西男子吃饭唱歌呢?

  赵女士:因为我这个朋友一直跟我很好,突然间就是一个星期以前,她就叫我去跟另外不认识的几个人一起吃饭就喝醉了。

  赵女士好友任娟介绍的几个朋友是广西人,警方锁定的作案人也是广西人。这难道是偶然的巧合吗?警方对任娟展开调查。

  黎大诚副大队:她比较喜欢赌博,在哪里都去赌,她没事儿做,她没有正经的事儿做,(所以)就去赌,所以我们在查他的银行帐户的时候,就是这个案件发了以后,被取款以后这几天,她的卡突然增加了6万块钱,所以说肯定有嫌疑,嫌疑也是最重的。

  任娟的账户上突然多了6万元汇款。这笔钱是一个名叫朱小林的人打给任娟的,而这个朱小林正是任娟新结识的广西网友。怎么不早不晚,单单在案发后任娟收到这样一笔大汇款呢?民警对任娟进行传唤。

  李选林民警:她是说这一笔款是她跟她的朋友,她承认他跟这个朋友是男女朋友关系,是属于借的款项,比如说打麻将没钱了,或者是我要去什么地方投资,缺这么一笔钱,我先跟你借一个月,然后你看给你利息多少,甚至已经说到利息。

  对这笔钱,任娟解释得很清楚。她并不回避和朱小林的暧昧关系,说自己和朱小林在做生意,有款项往来很正常。另外任娟也承认确实请过赵女士去吃饭唱歌。那次朱小林带来几个朋友,大家想一起唱歌玩玩,她就把赵女士也叫上了。当天晚上除了吃饭唱歌,别的什么都没做。这听上去也合乎情理,难道任娟真是无辜的吗?案件再次陷入僵局,在很长一段时间里一直没有进展。狐狸的尾巴究竟藏在了哪里呢?

  凭经验民警判断,那几个神秘的广西来客一定有文章。既然任娟把自己择得很干净,民警决定换一种侦查思路,看看案犯那段时间,她的网友朱小林都在做些什么。

  黎大诚副队长:取款时候的时间,存款的时间,他们的通话的情况,还有我们在看录像的时候,这些人打电话是什么时候,还有接电话是什么时候,通过这些再跟其他锁定的嫌疑人,怀疑的嫌疑人再把他的电话,通话情况(进行)对比。

  案发前后,朱小林的通话清单长达100多页,谜底会不会就在这些人当中。经过几天几夜的艰苦排查,两个广西河池地区的号码进入了民警的视线。联想到广西河池地区某县银行卡犯罪案突出的特点,民警决定到河池一探究竟。

  李选林:他那个嫌疑号码通话时间就是在那个时段,他有过通话,前后都有过通话。   

  在广西河池,民警发现两个手机持卡人的信息全部是冒用他人身份证办理,通过这个手机号码,还是无法查到当事人的真实情况。

  冯继忠:这个案件一个老百姓16万块钱,存到银行里面不翼而飞,应当说群众的心里,老百姓的心里是很着急的,那么作为我们公安机关来讲,经侦大队面对这样新型的案件,破不了这个案件,那个心情也是很沉痛的。

  在河池的那几天,大家心情都很沉重。案件一次次陷入山重水复,狡猾的嫌疑人难道真的会隐身吗?眼看线索又要断了,一位年轻的民警灵机一动,犯罪嫌疑人都很年轻,他们会不会通过qq联系?这个电话号码,会不会和QQ账户资料有联系呢?

  李选林:我们先用百度搜,百度输进去189多少多少进去以后,出来一排有二手交易的,有论坛的,有QQ号里面的还有买车卖车,还有一些发表一些经验之谈,那些都有,然后我们一条一条逐项拿下来,当(拿到)用这个电话号码排查出来拿到一个QQ号,那个QQ号我们进到QQ空间里面看,QQ的相册。

  打开一个QQ相册,出现一张二人的合影照片。照片上的俩人,和在广东取款的俩人十分相似。这一发现,让所有民警都兴奋不已。狐狸的尾巴终于露出来了!

  李选林:当时我们查到这个相册的时候,差不多是凌晨2到3点了,大概是那个时间,弹出来一张相片,很形象,两个嫌疑人就在屏幕上出现了,同时的,两个取款的嫌疑人,一个较胖的30多岁的,一个二十五六岁的两个年轻人就出现在同一张相片里面。

  经过比对,这俩人正是在广东的取款人。结合QQ空间的基本资料,通过当地公安机关的协助调查,二人的真实身份很快搞清。这两名男子一个叫陆保敏,一个叫梁庆柱。都是广西宜州市北牙乡人。

  2011年7月,当专案组赶到陆保敏的落脚地时,却意外得知,此人已经于2010年12月在出租房内煤气中毒死亡。2011年7月25日,从广西宜州警方传来消息,梁庆柱在回家时被当地派出所被抓获。随着梁庆柱的落网,一起精心策划、严密实施的诈骗案浮出水面。案件的组织者和幕后黑手,正是赵女士的好友的任娟。

  任娟和朱小林通过网络相识,迅速发展成无话不谈的男女朋友。2010年初,任娟对朱小林提起这样一件事。

  犯罪嫌疑人朱小林:当时她跟我说,她认识一个姓赵的,姓赵的骗了她十几万,打麻将,姓赵的用麻将遥控程序,打麻将输了十六七万她说,一晚上他输了17万给他,通过那个程序输给她了,叫我找人报复他一下,是这样的情况。

  赵女士家境优越花钱大方,打麻将还经常赢钱。这让任娟心中十分妒忌。她和朱小林密谋,说赵女士的银行卡里有很多钱,能不能想个办法神不知鬼不觉地弄出来。

  朱小林:她说能不能从卡上的钱,给取出来,我说我不会,我说我的朋友会,看他有没有办法,后来我叫上了黄树他们,黄树他们说会。

  朱小林的狐朋狗友还真多,他很快就找了几个懂得银行卡诈骗的年轻人,一起来到富宁。由任娟出面约赵女士出来吃饭唱歌。趁赵女士酒醉不注意的时候,盗取了她的银行卡,用一个读卡器记录下了银行卡的信息。

  问:他怎么克隆的?你说有个东西.
  朱小林:他不给我们见,他整个制作过程不给我们看见的,这是一个技术他不给我们参与进去的。

  这是一个熟练的团伙,他们分工明确,有人负责盗取银行卡,有人负责去克隆假卡,有人负责取钱。通过记录下来的信息,没过几天,犯罪嫌疑人就复制出了一张假的银行卡。只要拿到密码,就能取钱。

  问:取款的密码你是怎么知道的?
  犯罪嫌疑人梁庆柱:取款的密码是陆某告诉我的。陆宝敏告诉我的。
  问:你跟陆宝敏是怎么认识的?
  青年:我和陆宝敏是同乡,喝酒认识的。
  问:那个克隆的卡是谁克隆的?
  梁庆柱:陆宝敏。
  问:他是怎么克隆的你知道吗?
  梁庆柱:这个我不清楚。这个我不懂。

  而最关键的取款密码,则是任娟提供的。对多年的老朋友下手,是任娟蓄谋已久的一个计划。

  犯罪嫌疑人任娟:现在我已经犯案了,我什么都不记得了,我已经说过了,我也不想抵赖了,反正犯案了了就是犯案了,没有必要说什么。

  那么,任娟是如何骗取了赵女士的取款密码呢?

  李选林:她这个人有一个爱好,经常打麻将,打麻将就是会有很多麻友,麻友平常打麻将打过来以后,没钱了,就会交给一些朋友,比如说边边的一些朋友,或者是麻将室的,茶室的那些小工拿去说这张卡里有多少,密码是多少,你去帮我取一万,两万过来继续打麻将,她就没有离开过桌子

  受害人赵女士:随口就是3个7,3个9,不是6位数吗,很好记的。

  朱小林、梁庆柱等五人一起到广东,将钱取出,按照事先约定将所得赃款分赃,其中任娟分得6万元。目前该团伙几名主要成员已经落网。其余两名案犯,警方正在全力追捕。案子破获以后,民警发现,赵女士对自己的银行卡保管不严轻易泄露密码,是受害的一个重要原因。

  富宁县公安局政委
  李时辉:从犯罪学统计来看,60%--70%的案件都是熟人作案,这就是说,对熟人要提高防范意识,加强防范措施,显得更为重要,具体来说说有四条,叫不显弱、不露富、不轻信、不交底。在这个案子中,受害人把16万元人民币信息告诉别人这就是露富,她认为是好朋友没关系,这就是对朋友的轻信,甚至把密码也告诉别人,这等也把家底全部交给别人,应该引以为戒。总之,你的防范意识和防范措施多加一层,犯罪分子得逞的机会就减少一层。

  随着科技的发展,银行卡诈骗案层出不穷。受害人有时的确疏于防范。但办案民警还发现,银行卡本身存在的漏洞,也不容忽视。

  黎队长:他只是窃取的是一个密码,卡号,现场就可以做了,他专门有一个机器去怎么做,复制这个卡,克隆这个卡。

  现在,通过技术手段复制一张银行卡,对犯罪分子来说不是难事。只要再骗到密码,钱就会被取走。

  黎队长:他完全可以伪造可以跟真卡的形状是一样的,也可以不用,只要你一张白卡都可以,但是有卡号就可以了,因为取款机不可能像身份证样辨认这个卡是真伪,他不辨认,只要你的卡号对,密码对,他就可以取款。

  但是,生活中绝大多数的取款机,对这种复制的假卡,却不能识别。

  黎大诚副队长:就是我们刚才所讲的白卡,特别是刚才白卡,那是用肉眼都可以看得出来是假的,但是他机器就识别不了

  和大多数消费者手中的银行卡一样,赵女士的银行卡属于磁条卡。随着科技的发展,这种卡的安全性已经不能满足需要。为确保银行卡的安全使用,金融主管部门要求全国大型商业银行在2013年1月1日之前全面发行金融IC卡,也叫芯片卡。据专家介绍,这种卡的"灵魂"就是IC芯片。它是相当于一台小电脑或微型处理器,拥有自己独立的数据存储、处理能力以及应用软件。比磁条卡具有更高的安全保障,由于在制造过程中,设置了独特的安全密钥,数据也不会被复制。技术的升级,才是消费者安全的重要保障。

[经济与法]伸向“富姐”的黑手(20111118)
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