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今日重点关注5大概念板块机会 热门概念股

发布时间: 2012年10月15日 09:31 | 进入复兴论坛 | 来源: 证券时报网

  汇金增持坚定股东持股信心 10大潜力股望爆发

  2012年10月10日中央汇金公司宣布增持四大行。在“国家队”高调增持之前,大股东就开始积极买入,公司公告增持此起彼伏。统计显示,9月份以来至今,有85家上市公司股票被大股东增持,市值达52.9亿元。据证券日报报道,从增持变动数量、最新估值、9月以来涨幅、资金流向、机构评级等5个角度筛选,农业银行、晋西车轴、建设银行、永泰能源、广汇能源、仁和药业、大族激光、新和成、招商地产、广州浪奇等10只个股具有投资潜力。

  农业银行 中央汇金公司增持38774万股

  日前,中央汇金公司宣布已在二级市场自主购入工、农、中、建行股票,并继续进行相关市场操作,汇金继续支持国有银行的行为也在一定程度上提振了整个A股市场的信心。

  公司10月13日公告称,汇金公司继续增持38201.91万股农业银行。至此,9月以来汇金共两次增持农业银行累计斥资101596.91万元增持了农行38774.42万股。此前,截止到2012年6月末汇金公司持有公司股份1303.47亿股(截止到3月末持有1303.39亿股)。

  盈利增速居于四大行之首

  农业银行中报显示,2012年上半年,公司实现净利润805.22亿元,同比增长20.8%,增速继续领先同业可比银行。主要是由于利息净收入增加,但部分被业务及管理费和所得税费用增加所抵销。期间,公司实现利息净收入1676.85亿元,同比增加229.55亿元。上半年,公司净利息收益率2.85%,同比上升6个基点;净利差2.71%,同比上升1个基点,主要是与上年同期相比,公司存量和新增非重组类债券收益率上升;及受上一轮央行多次上调基准利率影响,重定价后的存贷款以及新增存贷款均执行了较高利率。

  截至2012年6月末,借记卡发卡量4.95亿张;金融IC借记卡发卡量338.69万张;信用卡发卡量3481万张,信用卡特约商户总量50.34万户。在2012年《财富》世界500强排名中,从上年的第127位上升到第84位。截至2012年6月末,公司不良贷款余额845.08亿元,较上年末减少28.50亿元;不良贷款率1.39%,下降0.16个百分点。公司贷款减值准备余额2503.64亿元,比上年末增加205.22亿元。拨备覆盖率达到296.26%,较上年末提高33.16个百分点。公司资本充足率12.02%,核心资本充足率9.65%,分别比上年末上升0.08个百分点和0.15个百分点。

  对此,银河证券指出,公司中报盈利增速居于四大行之首,存款优势明显,资产质量稳健,较高的拨备水平具备了很高的风险缓冲,也为公司后期信用成本回落至同业平均水平打下基础。公司净息差环比下降12BP至2.85%,利息净收入环比下降4.6%。其中结构性存款利息支出调整影响净息差下降8BP。从净利差(日均)看,二季度2.83%还较一季度高3BP,表明资产负债结构变动可能是息差下降的主要原因。以生息资产日均余额衡量,二季度生息资产增速由一季度的3.2%下降至负增长0.6%。贷款日均增速放缓可能是利息净收入增速放缓的主要原因。二季度手续费净收入环比/同比下降17%/8.9%。二季度监管收紧收费的影响明显。上半年手续费净收入同比增长由一季度的19.8%大幅放缓至4.8%。上半年与信贷收费相关的顾问咨询费同比下降30%,承诺手续费下降16%。代理业务、银行卡业务收入同比增长38%、53%,拉动手续费收入增长。公司对下半年手续费收入恢复性增长谨慎乐观。

  县域业务增长迅速

  分析人士指出,农行县域业务增长迅速,布局优势促进盈利增长。在中国经济发展放缓的大背景下,县域业务所受的影响相对较小,县域业务因此成了银行间新的竞争热点。

  农业银行作为中国主要的综合性金融服务提供商之一,致力于建设面向“三农”、城乡联动、融入国际、服务多元的一流商业银行。通过位于全国县及县级市(即县域地区)的所有经营机构,向县域客户提供广泛的金融服务。该等业务统称为县域金融业务,又称三农金融业务。截至2012年6月末,累计发放惠农卡1.12亿张,较上年末增加1385.04万张。电子机具行政村覆盖率达44%。

  数据显示,三农金融业务占比方面,截至2012年6月末,公司县域金融业务总资产47989.04亿元,较上年末增长9.2%。发放贷款和垫款总额19219.62亿元,较上年末增长9.7%。2012年上半年,县域金融业务实现税前利润334.08亿元,较上年同期增长28.8%。截至2012年6月30日,县域金融业务不良贷款率较上年末下降0.27个百分点至1.69%,拨备覆盖率较上年末提高46.96个百分点至288.74%。

  截至2012年6月30日,境内分支机构共计23465个,其中包括总行本部、总行营业部、2个总行专营机构、37个一级(直属)分行、348个二级分行(含省区分行营业部)、3478个一级支行(含直辖市、直属分行营业部)、19543个基层营业机构以及55个其他机构。境外分支机构包括3家境外分行和5家境外代表处,分别是香港分行、新加坡分行、首尔分行,以及纽约代表处、东京代表处、法兰克福代表处、悉尼代表处、温哥华代表处。

  17家机构给予“增持”评级

  近1个月内,共有17家机构给予农行“增持”评级,有12家公司给予“买入”评级,4家给予“中性”评级。

  中银国际认为,农业银行资产质量股改红利继续体现,农行A股按照2012年预测值计算的市盈率和市净率分别为5.85倍和1.10倍,H股相应的市盈率和市净率分别为5.64倍和1.06倍。农行独特的县域定位和稳定的存款基础将带来更高的利润增速,重申“买入”评级。但考虑到市场风险溢价上升且行业短期缺乏刺激因素,将A股和H股目标价格由3.10元和3.93港币分别下调至2.85元和3.51港币。

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