中金公司表示，内部控制和风险管理是券商业务创新成功的基础和保证，一定程度上内部控制和风险管理的水平关系到业务创新的成败。

　　中金公司称，如果业务创新一味扩大业务规模，往往有一些超过自己承受能力的风险，在市场持续疲软或突然逆转的情况下很容易引发危机。证券业务本身就是承担风险的业务，收入和风险几乎就是等式的两边，承担过多的风险来粗放地开展业务，在短期内或许会创造超额的收入，但是从长期来看，一定会为之付出沉重的代价。

　　从风险管理的角度看，中金公司认为，研究2008年美国金融危机可以得到很多启示。首先就是业务创新中需要对风险管理进行有效的沟通。在金融危机中，有的公司有很好的房屋抵押贷款和CDO研究团队，但是很多的研究成果没有在公司内部进行有效沟通，导致交易部门没有对该产品做出准确判断。其次，业务创新要充分考虑意料之外的风险，并且在必要时对传统判断提出质疑。再次，业务创新中风险管理需要对信息进行综合分析，有效的风险管理需要对公司暴露的全部风险进行综合分析。

　　中金公司认为，对创新业务的风险进行有效控制和管理，是稳妥开展创新业务的关键。内部控制和风险管理部门应对业务部门交易的各类产品，尤其是对复杂的衍生产品结构和风险点要有充分的认识和正确的把握，才能帮助公司在不影响业务发展的同时合理防范和规避新产品和新业务可能带来的风险。