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中国银联:从未放松严厉打击银行卡洗钱等违法行为

发布时间: 2014年03月13日 20:27 | 进入复兴论坛 | 来源: 新华网 | 手机看新闻

 



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   新华网北京3月13日电(记者安蓓、侯雪静)针对日前境外媒体报道澳门赌博和资金外逃中隐现银联卡身影,中国银联13日称,银联一直高度重视银行卡风险防控,多方联合加大打击银行卡洗钱等违法行为,保障境内外支付安全。

   据介绍,中国政府一向将打击银行卡犯罪作为反洗钱工作的一项重要内容。随着中央八项规定的出台,特别是反腐工作的持续深入开展,境外洗钱和资本外逃正得到更坚决的遏制。

   根据银联统计的数据,2013年前三季度,银联卡欺诈率和贷记卡欺诈损失率分别为2.32BP和0.15BP(BP指万分之一),低于同期全球欺诈率水平。

   中国银联相关负责人说,目前银联主要从三方面打击银行卡洗钱等违法行为:

   ——不断完善规则,与银联卡收单、发卡机构联合建立了跨境风险防控体系。澳门收单机构已全面实施对高风险商户和大额交易的管理机制,近年来陆续关停了20多家存在受理风险隐患的商户。中国银联联合商业银行,对澳门交易采取了全面的限额控制措施。

   ——提升对跨境交易风险的系统管理水平,先后投入近千万元建设风险监控系统,密切监测和跟踪大额异常交易,与境内外机构建成了畅通的风险信息共享和紧密的案件协查机制,同时还与两地公安司法机构密切协作,陆续破获了多起跨境银行卡风险案件。

   ——落实两地金融监管政策,严格依法经营。银联在当地会同收单机构对商户进行定期巡检,通过组织反洗钱专题培训提升工作意识和能力,定期报送业务发展与风险防控情况。2004年至今,银联共协查境内外各类银联卡风险事件5.47万起,涉及金额超过2372.7亿元。

   这位负责人说,博彩旅游业在澳门经济中占有独特地位。博彩资金借助银行卡渠道进入澳门,是所有银行卡品牌都面临的问题。其他主要国际银行卡品牌可在赌场直接购买筹码,中国银联严格执行监管规定,银联卡不得用于博彩直接支付。

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