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投资保本基金要有五项注意

发布时间:2011年01月17日 17:00 | 进入复兴论坛 | 来源:法制晚报

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  汇添富保本基金正在发行 受到投资者关注 业内人士指出 保本基金适宜三类人群

  随着新年首只保本基金汇添富保本基金的发行,许多投资者对这种低风险产品表示出兴趣。对此,理财专家表示,投资保本基金是眼下一种较为稳健的理财方式,但投资保本基金也要遵守一定的投资纪律,这样才能在保护本金的基础上做到资产增值。

  业内人士指出,保本基金的产品设计具有独特的机制,投资保本基金有“五项注意”:

  第一,投资能力强的基金公司更值得关注。保本基金的超额收益主要取决于风险投资部分的比例及运作收益,所以应选择综合投研实力强、选股能力强的基金公司旗下产品。

  第二,保本更全面的产品更值得关注。目前市场上的保本基金保本范围并不一致,有些是对认购净金额实行保本,有些则除了认购净金额外还对认购费用实行保本。一般来说,后者更值得关注。汇添富保本基金不仅为认购并持有3年到期的投资者提供了本金保证,也提供了认购费的保本。

  第三,对基金公司的品牌和基金经理管理能力要细加甄别。在保本投资策略中,风险资产乘数的确定是操作中的关键环节之一。在保本策略允许的范围内,风险放大乘数的设定水平反映了基金公司的主动投资能力,所以在选择保本基金时,对基金公司的品牌和基金经理管理能力的甄别尤为关键。

  第四,保本基金只对在募集期内认购,并且持有保本周期到期的基金资产提供保本承诺。如果投资者中途赎回基金,投资本金是享受不到保本的,所以投资者对资金使用要有提前考量。

  第五,收益率波动不要慌。保本基金一般都能达到在约定保本期限内的保本效果,但无法保证在任意投资期间内均能保本。当然,只要是严格按照保本基金风控要求和CPPI策略操作,保本到期时仍能获得保本。

  另外,由于保本基金是属于低风险产品,适宜三类人群:一是希望不承担大的风险,通过保本基金能够跑赢CPI、跑赢存款利息的投资者;二是资产配置能力弱的投资者;三是中老年投资者。文/王曼卿