史伟立：G20的审慎监管原则不能一刀切

　　新浪财经讯 16日，博鳌亚洲论坛“美欧金融监管法案：解读与启示”分论坛上，澳新银行新南威尔士州和首都地区主席史伟立表示，G20的审慎监管原则不能一刀切，必须注重国情分析，出现问题迅速反应。

　　对话实录：

　　汤姆·伊斯：我首先要感谢博鳌亚洲论坛，对我们来说有机会遇到这么多嘉宾，在其他时候我们没有遇到这么多嘉宾的机会，这里有中国监管机构的代表，而且还有很多不同机构的代表，我鼓励大家能够提问。现在我想请下面一位发言人发言，就是澳新银行新南威尔士州和首都地区主席史伟立。

　　史伟立：我首先回应保尔森先生所说的问题是对还是错，因为他是一名政治家，他讲的一半对，一半错，他讲得对的是资本市场要开放才能更大地增长，我们不要提2007年、2008年、2009年金融危机的例子，每个人都目睹了金融危机的发生、影响和冲击我们现在要考虑的是国际金融监管体系朝着什么方向走？我们看到英美式的监管机制处在崩溃的边缘，而且一下子崩溃下来了，我们看到一系列的问题导致金融体制即将崩溃。当然，金融监管是非常重要的，如果我们追述一下美国发生的情况，然后看一下美国朝着什么方向走，我觉得我的同事所说的公司治理和董事会作用非常重要。很显然，在董事会担任董事，本身是有风险的，我们要追踪一下公司高管层的业绩、公司业绩，所以在这方面要实现一定的平衡。这是美国编写的《金融危机报告》，有十名共和党的代表和六名共和党代表一起写了《美国金融危机报告》，总结和美国和全球金融危机的教训，在报告当中他们得出的结论是金融危机是可以避免的，我们很可能在未来还会看到危机的出现。现在的工作任务就是建立完善的金融监管体制，把金融危机爆发的可能性降到最低。刚才刘明康(专栏)主席讲了这个问题，这个报告只是一个简单的摘要，因为它的法案本身是很长、很厚的文件，是针对华尔街金融监管的法案，我想念一小段大家就明白美国国会想做什么，他们想建立一个合理的金融体制和宏观经济体制，要避免下一轮金融危机的爆发。这些做法我们都是非常欢迎、非常支持的，我是非常切合实际的人，我想知道他们在做什么。

　　我们再看一下国际形势，比如说83协议，资本充足率一些新的要求，新的银行监管要求等等，所有都是需要美国这边提供信息和数据的。我们再看一下G20，刚才刘主席在讲，G20会议非常重要，G20峰会去年下半年11月份开会的时候共同探讨了国家形势，美国法案当中已经包含了一些G20会议上谈到的内容。G20以前是G7，慢慢扩张，全世界都在发生巨大的变化。我们是如何获得信息？如何建立一个全新的监管体制？所有这些都在变化。G20用了一个技术的词叫做审慎监管，大家都在讲微观审慎监管的监管者。我们是在做各种各样的金融交易，我们同时要搞清楚这个规则，这个规则不可能是放之四海而皆准的，不可能是一刀切的，冰岛就是一个很好的例子。2003年冰岛银行资产对GDP的比例是2%，后来银行资产对GDP的比例达到11%，最后突然一下子飙升，这样银行资产高于冰岛的GDP，导致金融危机。所以，像冰岛这样的国家他们如果要去看一看评估机构，我是非常批判评估机构的决策，因为他们在2007年、2008年当中发挥不好的作用。

　　我们在国内要加强审慎监管，当然规则不能一刀切，我所在的国家——澳大利亚有非常严格的监管体制，非常稳健的银行监管体制，我们当时出现了金融危机之后迅速采取措施，而且所有的银行都顺利度过了危机。我们现在澳大利亚政府并没有为银行业注入国有的资本，把私营银行变成国有化银行。所以我认为刘主席这样的监管者，他们都是睿智的，他们在加强审慎监管，大家要记住规则不能一刀切，必须要加强各国的国情。我们要加强对评级机构的监管，评级机构就像把经济泡沫捅破的那一根针，所以要加强审慎监管。

　　史伟立：我们得出的结论是监管者要对澳大利亚银行友好一些，我们澳大利亚监管者对中国银行非常友好。