开展客户回访 广东保监局狠抓保险销售误导

　　南都讯 记者王梅丽 记者从广东保监局获悉，从去年以来为解决保险销售误导问题，广东保监局创新工作思路，坚持“以客户信息资料真实性管理为基础，以客户自主查询保单信息为关键，以开展客户回访测试为重点，以加强销售误导检查为保障”，四步连环，环环紧扣，综合治理销售误导，形成了“行业内外力量广泛参与，治理工作持续快速推进，销售误导现象有效遏制”的良好局面，切实维护保险消费者权益。

　　第一步为加强客户资料真实性管理，广东保监局主要从以下几个方面入手：一是制定《客户信息资料真实性管理办法》，二是强力推行保险公司进行信息系统改造。涉及信息系统功能、系统对接情况、销售管理、信息查询服务6大项共33小项。同时组织清理历史积累的虚假客户资料。广东保监局组织保险公司开展核查清理历史保单信息工作，对已承保但仍有未了责任的历史保单进行客户真实性资料的核查和清理；完成客户资料真实性的查缺补漏工作。第三步抓电话回访测试。广东保监局创新制定了广东人身保险业客户回访测试办法，设计了人身保险机构回访测试表，从回访记录、回访时间、回访话术、回访态度、回访管理等五大类27个测试点进行了测评。第三步抓保单信息查询。广东保监局制定《广东保险保单信息查询服务管理办法》并严格执行。第四步标准细化，抓销售误导检查。广东保监局通过规范调查取证流程。包括规范销售误导分类梳理、当事人谈话笔录、调查取证、现场检查等相关程序，重点解决了销售误导应该怎样检查的问题。同时明确调查证据内容。包括调查笔录或电话记录、书面证据材料复印件、个案售后回访录音及其文字记录材料等等。重点解决销售误导证据应该如何认定的问题。保监局同时还扩大了检查案件范围