陈旭 毛舒

　　近期，农行辽宁省盘锦市分行牛官支行可谓麻烦连连。

　　本报获悉，该支行行长张忠东因涉嫌伪造经营票据及挪用公款已被盘锦市警方控制，已确定的涉案金额为8000万元。此外，该支行近期因储户存款涉嫌被挪用而陷入官司纠纷。

　　本报从相关司法机关获悉，张忠东事发起因是由于2010年末宁波一家企业向盘锦市公安机关报案，称其在该行的8000万元资金被挪用。警方在调查中发现，该笔存款系张忠东所挪用，并将其控制。随后上海海博油田化学品有限公司法人董霞(化名)也向当地警方报案称其存在该行的4500万元资金被挪用，并将农行辽宁省盘锦市分行牛官支行起诉至法庭。

　　董霞告诉记者：“因为与辽河油田洽谈石油开采合作问题，我于2010年4月和6月分别将2000万元和2500万元人民币汇入自己和同事徐素伟在农业银行[2.51 -0.40%　研报]盘锦市牛官支行的账户，以备将来设厂使用，开户工作是由己方公司法律顾问朱茳负责。”

　　据了解，2010年10月份，当董霞将先前汇入农行的2000万元资金划转至其在河南以及北京的账户后不久，盘锦警方通知她，这是笔赃款，“警方告诉我，农业银行辽宁省盘锦市牛官支行行长张忠东挪用了宁波一家企业(该企业为上述宁波企业)的资金对我进行的兑付，依法予以冻结。”董霞说。

　　出于对资金安全的担心，董霞称她及徐素伟于当年12月至盘锦农行查询自己的账户，发现4500万元存款从2010年4月14日起至10月28日止，先后13次被以“网银转账”形式转走，其中涉及数个盘锦市的个人账户，“里面有个叫张忠旭的账户，我们查询到是张忠东的弟弟。”董霞称。而且，董霞告诉记者，先期划转至自己北京及河南账户的2000万元并非来自自己在盘锦农行的账户，而是来自上述数个盘锦市的个人账户，并且自己剩余的2500万元存款亦不翼而飞。“我本人从未到盘锦牛官支行开办网银业务，怎么会通过网上银行把钱转给我不认识的人，而且单笔转账就有高达千万？”董霞称。

　　2011年9月15日，董霞委托律师，正式在盘锦市中级人民法院起诉农业银行。农行方面解释称，董霞的4500万元存款为“表象式存款”，实际为高息借贷的出资，而且网银的开办以及操作亦是董霞方面的人员所为，属于对农业银行的恶意诉讼。本报获悉，由于该案涉及人员众多，案情较为复杂，目前盘锦市中院仍在审理当中。

　　董霞的代理律师邱嘉煜告诉记者，农行提供的网银业务办理协议书显示，董霞账户开办网银业务结束时间为2010年6月1日早上7时49分，“这根本不是营业时间，而且为什么经办人是信贷科科长赵峰？”

　　记者从多个渠道了解到，农行牛官支行信贷科科长赵峰已经潜逃。案发后，辽宁省政法系统的相关领导已经做出了批示。目前负责该案刑侦的是盘锦市公安局经侦大队，记者在公安局采访时，办公室干警告诉记者，负责该案的警官崔磊(音)目前赴外办案未归。此外，原告方负责在盘锦市开户的朱茳也已难觅踪影，农行方面称，在董霞账户的转出款中，有一笔款项汇入了朱茳父亲朱玉宝的账户，所以汇款行为董霞方面完全知情。但董霞方面称并不知道朱玉宝与朱茳的父女关系。

　　实际上，在该案中仍存在相当多的疑点。一位资深银行人士告诉记者，目前众多银行的网银业务都要求本人到场，“银行的系统直接链接公安局的二代身份证核查系统，是否本人前往办理一目了然。”记者查阅了农业银行对网上银行开通的相关规定，要求本人持身份证到场办理，不能委托开办。

　　记者咨询了农业银行的客服人员，获悉该行网银一、二代K宝都设有每日转账上限，“二代K宝每日转账上限为500万元，如果需要增加额度，需要办理人在开办网银业务时向银行提出申请。”该客服人员称。

　　一位接近监管部门的人士告诉记者，类似事件的发生暴露了相关银行在监管内控方面的问题。关于此案，本报将持续关注报道。