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海外选粹《福布斯》
作为美国纽约商机基金创始人兼首席执行官,杰奎琳·诺沃格里兹最近以慈善捐助形式,在巴基斯坦东部一座小城——巴哈瓦浦里参股了一家对当地农民实施救助的银行。与其他慈善捐助机构相比,商机基金可谓独辟蹊径,不仅“授人以鱼”,更“授人以渔”,甚至诺沃格里兹还要为“渔者”专门开设“鱼市”。
而这家银行在巴基斯坦已成为该国范例:因有商机基金注资,银行得以向当地农户发放小额贷款(350美元左右),农户获取贷款后,主要用于养殖家畜,如奶牛等。而诺沃格里兹不仅促使银行向农户放贷,还鼓励农民积极储蓄,仅仅半年多时间,银行就吸收了1万名农户、约700万美元的存款,拥有储蓄的农户因此获得更多贷款。
商机基金作为博爱型风险投资基金,目前已在印度、巴基斯坦、肯尼亚、坦桑尼亚等第三世界国家投放了6900万美元资金。而其使命就是向世人证明,利他主义的资本能够医治世界经济之病。
诺沃格里兹这一济世天下的心理源于少女时代,家境显赫的她自工作之初便投身慈善事业,并广游天下,直至最终创办博爱风险投资——商机基金。2002年,她带着100万美元首度来到巴基斯坦,自此以后,商机基金已在该国投入12个项目,总额达1300万美元。而商机基金也在21世纪促成了慈善风险投资业的蓬勃发展,这一行业的基本经营模式也都是复制诺沃格里兹的方法:通过项目吸引公众关注贫困地区——进一步获得捐赠。业内人士更愿意将此类风险投资称为“影响力投资”。
根据华尔街一家非营利调查公司的数据,与传统风险投资机构相比,如商机基金这样的“影响力投资”机构更具投资效果。调查显示,该行业至少创收了14亿美元,并提供了超过2.3万个工作机会。
专事影响力投资研究的摩立特咨询公司合伙人迈克尔·库布赞斯基认为,这一投资方式发展前景十分广阔,且与一般的风投公司相比,更趋于长期投资。最重要的是,它为贫困地区的经济发展开辟了新渠道。
不过,除了商机基金,其他同行业机构的盈利情况并不乐观。即使作为此行业的开山鼻祖,商机基金近年来也损失了290万美元投资。曾任职一家私募股权基金董事总经理、现为商机基金主管的托马斯·李坦言,由于公司要在全世界贫困地区进行投资,因此风险系数很高,投资受损在所难免。而如何令这一行业各机构获得有效的资本回报,关系到全球经济的振兴。