北京东方指南针投资管理公司(下称“指南针财富”)的诞生有一个故事。

　　其创立之初，大家都在为公司取名而烦恼。一天早上，指南针财富董事会主席刷牙时站在北京SK大厦办公室的落地窗前，望向南方，一不小心，牙刷把牙根给碰出了血，这时，他头脑里灵光一闪。

　　“正是这样，‘指南针’这个名字应运而生。”其总裁王磊告诉记者，他很喜欢这个名字，原因有很多，最主要的有两点：于公，指南针财富可以帮助客户找到最佳财富；于私，体现了他要做一番事业的决心。

　　王磊创业的道路并不平坦，经过几年的摸爬滚打，如今，在第三方理财战场，他已打下了自己的一片领地。

　　忧患意识

　　商场是一个江湖，创立过唐古拉财富的王磊自然知道商场的残酷，因此，在接受《投资者报》专访时，他第一句话便问记者：“你听过马云的一句话吗？”

　　那句话是：“今天很残酷，明天更残酷，后天很美好，但是绝大部分人死在明天的晚上，看不到后天的太阳。”忧患意识始终浮现在王磊的脑海，让他在前进的道路上步步为营。

　　“我每天都是第一个来到公司，最后一个离开，有时还要回家工作，现在市场竞争很激烈，我们都很紧张。”作为一位年轻的总裁，王磊每天都在体味着这种高度紧张的生活，有时候甚至失眠。

　　“放松一下”，是老板给他的建议，但要强的王磊始终不肯放过自己。“30岁以后，总感觉时间过得很快。我曾告诉母亲，现在真的不图个人薪酬上的什么回报，而更多的是事业上的成就感。”

　　王磊告诉记者，很小的时候，他就很喜欢看管理类的书籍，同时，也梦想着，有朝一日成为如同其偶像——招商银行行长马蔚华那样的杰出人士。

　　成功并不容易，需要努力，也需要机遇。

　　中国高净值人群数量的增加，正是王磊的机会，但这个市场上早有人重兵布阵。外资机构，譬如欧洲金融银行集团、瑞士联合银行集团、嘉信理财等，每个都是大牌，内资则有已经成名的诺亚财富，其业务已拓展到28个城市，有55家分支机构，注册客户数由930个增至12353个。

　　王磊如何应对？

　　“我们将在以信托为主，阳光私募、地产基金为辅的综合服务上面继续努力。”与诺亚财富展开差异化竞争，是王磊的答案。“我们还希望对客户的资产进行全面配置，站在不同角度帮客户进行财富管理。只要用心对待每一个客户，帮助客户解决问题，我相信，客户自然会选择我们。”

　　追求之路

　　“自助者，天助之”。

　　回想过去，除了感谢运气之外，王磊认为大部分归功于自己的努力。

　　2008年，北京掀起奥运热潮，而另一股暗流，也在信托业涌动。随着整个信托行业的崛起，中融国际信托应运而生。

　　彼时，借助猎头，王磊从汇丰银行跳槽到中融国际信托，负责私人银行业务。然而，工作不到半年，中融信托旗下的私人银行与整个集团的私人银行业务合并，王磊也并入了集团下的私人银行部门。

　　“单纯的信托产品，对客户来说，感觉有点单一，当时我就萌发了做财富管理的念头。”王磊决定离职，与他一起离职的还有在中融信托工作多年的同事叶楠(现指南针财富副总裁，负责零售和机构业务)。

　　王磊最初的打算是，叶楠负责销售，自己负责产品和市场，二人可组成一个小团队，然后就可以寻找投资人进行融资。

　　现在回过头来看，这是一步险棋，不过，2009年，非常自信的王磊，在朋友的帮助下真的成功了——他找到唐古拉财富合伙人的时候，事情异常顺利，对方同意他跟叶楠入股，同时，唐古拉财富还将重新改组架构，公司地址也按照王磊的意愿，搬到北京东三环的财富中心。

　　但当时，唐古拉财富开展工作并不容易，没有品牌，产品相对有限，找到适合的理财产品，并将其销售出去，是一场硬仗。

　　“当时的情形犹如李云龙打仗。”王磊笑道，他喜欢《亮剑》的精神，已经看了不下20遍。

　　凭着自信与一股冲劲，2009年3月，即唐古拉财富成立后的第一个月，他们首战告捷，完成了3000万元的销售业绩。

　　这个成功让他们有些大意轻敌，随后他们就吃到了苦头。

　　2009年3月之后，直到8月，他们一单业务也没有拿到，费用却在逐渐增加，工资以外，财富中心不菲的办公租金，让王磊感到压力。

　　“那时，大家每天都在谈我们要怎么做才能出业绩，甚至做好了转型的准备，大不了也跟其他公司一样做黄金、期货等业务，先活下来。”

　　最绝望的时候，王磊爆发了，为了生存，他们开始挨家去信托公司“死磕”，有时，为了一款好的信托产品，王磊给信托公司的产品经理打电话，曾打到对方关机。

　　几个月的煎熬过后，王磊迎来了唐古拉财富的崛起，他自己后来也被指南针财富的出资人所看重。

　　无悔选择

　　北京繁华的CBD灯光璀璨，但王磊并没有时间去欣赏路边的风景。

　　他很幸运，刚30岁出头，就做到了总裁的位置。但如果没有他的拼搏，以及团队的支持，他不会走到现在。

　　“如果真要总结的话，我感觉，肯吃苦、耐得住寂寞可能是最主要的原因，当然还获得了很多帮助，比如董事会方面的信任，以及一个无坚不摧的团队的支持。”还有一个人王磊不会忘记，那就是跟他一起走过来的叶楠。

　　“他从中融信托出来我们就一直合作，包括一起创建唐古拉财富，后来又一起在指南针财富寻找我们的理想，即使在最困难的时候也是不离不弃。”回忆过去，王磊还是克制不住自己的感情。

　　此外，他还很感谢自己的母亲，王磊坦承：“一路走来，母亲给予了很大的信任与支持。”王磊曾经是河北省承德市的一名公务员，生活相对安逸。但他还是结束了这段生活，选择到北京发展，“我父亲其实并不同意，甚至反对”。

　　最终，王磊义无反顾地上路了，走到今天，他并不后悔自己的选择。-

　　王磊：以服务制胜

　　在信托行业及财富管理行业摸爬滚打多年，对于如何将指南针财富做成品牌，指南针财富总裁王磊已有自己的考量，那就是周密规划，以服务制胜。

　　《投资者报》：你们最大的竞争对手是谁？

　　王磊：我想还是国内各大银行的私人银行，他们掌握着一些客户渠道及终端，即使我们帮客户理财，最终还是要委托银行管理这笔资金。他们从品牌上来说，比我们有优势。

　　《投资者报》：与私人银行相比，你们有何优势？

　　王磊：从产品上来说，大家都是一样的。私人银行提供的产品主要有阳光私募、基金，银行理财产品等，我们也都有。

　　不过，作为市场化运作的机构，我们也有我们的优势。

　　首先，决策比较灵活；其次，作为第三方机构，我们会尽力做到公平与公正，能够真正为客户提供周到的服务，能够给客户创造更大的收益，帮助客户更好地进行资产配置。

　　在我看来，现在市场上提供的一些移民教育、健康养生以及高端红酒、试驾等服务，都是比较虚的东西，我们得为客户提供一些实实在在的服务，并且实实在在地去做，才能最终赢得客户的信任。

　　赢得一个客户的信任之后，就会形成口碑效应，当客户有任何困难的时候第一个想到的就会是指南针财富。

　　《投资者报》：你们如何保证为客户创造更大收益？

　　王磊：信托是我们的优势，通过过去几年的经历，专业性我们已经具备，此外，在具体工作中，我们还会将风险控制放在首位。每一款产品，我们都保证，只有通过风险管理委员会半数以上通过后才能发行。我们首先要做的，是保证不让客户亏钱，然后再通过资产配置，让客户的收益最大化。

　　《投资者报》：你们的核心竞争力是什么？

　　王磊：正如大家都在做网络购物，你得拿出不一样的东西才能赢得市场。

　　而我们的不一样的东西，就是在专业性的基础之上，为客户提供不一样的服务。

　　《投资者报》：你们提供的是什么样的服务？

　　王磊：在我心目中，我要提供的服务是所谓的完美服务，其中包括对客户生活上的帮助，比如我们可以为客户提供看病挂号、子女上学，还有档案存放等多种服务；而对客户的生意，我们还尽最大可能为他们牵针引线。

　　有一次，我去朝阳门附近的一个五星级酒店去跟朋友谈事情。后来，由于我不停地接电话，同时来回走动，最终，我忘记到底是哪个房间了。

　　这时，酒店服务员这样对我说，“王总，您在这边。”随后，她把我带到了我们谈话的房间。那个时候，我真的感觉很开心。后来一问才知，原来，自从我到达酒店之后，他们就一直在留意我，我打电话的时候，他们就跟着我出来了。

　　通过这次感受，我就在想，假如我们能够提供类似服务，可能就会赢得客户的心。

　　目前，为了给客户提供更好的服务，我们特意将指南针财富的办公地址设在了北京金地中心顶层。同时，还请设计师专门去国外的私人银行进行了参观，结合国外的装修风格与中国文化，设计出最适合中国客户的环境。

　　《投资者报》：目标客户是怎样的？

　　王磊：在我看来，我们的目标客户净资产大概为300万元~2000万元之间，以企业高管与私营业主为主。

　　《投资者报》：为何这样选择？

　　王磊：这是差异化竞争所致。首先，我们要避免与其他机构直接竞争，目前大家都在争夺高端客户，而关注企业高管及中小企业主的人不是很多。

　　其次，他们的理财方向与我们产品定位相吻合。我们目前的理财产品以信托为主，这些产品比较安全，比较适合他们的口味。-