10亿美金要砸晕小老板

　　西城检察院今天披露，一种新颖的诈骗犯罪近年在西城、东城、丰台等地显现。骗子们谎称可以联系到财团，能够提供大额存单等用作资金证明或融资担保。专门寻找那些亟待融资的中小企业为对象，伪造大额存单，骗取融资运作费等。

　　“我的一个朋友帮我做过融资，他向中国银行总行报了我的身份证、护照等，还报了一些国外财团的材料，大约半个月国外财团就以我个人名义在中国银行总行存入10个亿的美金，还给我送来了3000万美金的存单。现在我就有资格做国际银行间证券买卖交易计划了。”

　　这就是骗子王某给自己编造的资金增值神话，虽说让人听着一头雾水，甚至有些“悬乎”，但时间、地点、人物一应俱全，又涉及神秘的“国外财团”，这样的谎言对于急需资金的企业主来讲却有着十足的吸引力。王某就利用“国外财团”的说辞，伪造大额存单，以能为扬州某公司融资提供300万美金存单做抵押为由，骗了100万元。目前，王某因涉嫌合同诈骗罪已被西城检察院批捕。

　　三年来，西城检察院办理的利用大额存单进行融资诈骗的案件中，都存在“国外财团”、“国民党遗留财团”等子虚乌有的幌子。而受害者大多是中小企业经营者，在生产经营的过程中，由于扩大规模、项目投资等需要，急需资金证明或者融资担保。而中小企业寻求银行信贷难度高、授信额度低，使得他们不得不转向地下钱庄借款。这种急切的心理，容易被犯罪分子所利用。

　　《融资顾问协议》、《合作协议》、《个人美元定期存单融资协议书》、《提存协议书》，整个过程中还有“律师”作为见证……上述案件中被骗的公司怎么也想象不到，在如此规范的形式和程序之下，竟然还是被骗了。

　　检察官说，这类诈骗大多带有规范的经济活动外观，符合正常、规范的经济活动程序，带有极强的隐蔽性和迷惑性，容易为受害方所信任。被害人往往支付所谓的“资金移动费”、“融资运作费”后，或者遭遇犯罪嫌疑人各种理由的搪塞、拖延，到最终联系不上嫌疑人才发现被骗，或者拿到所谓的大额存单后，才发现存单系伪造。

　　检察官表示，近年来，我国社会民间借贷迅速崛起，地下钱庄暗流涌动。中小企业或个人信贷，由于其规模小、频率高、时间急、风险高的特点，同时限于难以提供足额担保，申领银行贷款难度高，不得不走向民间融资。这已给正常的经济和社会生活秩序带来潜在威胁。对此，检察官建议，各大银行应继续推出特定的中小企业信贷业务，逐渐建立完善的中小企业融资市场。（通讯员马爱军 文春霞 记者孙莹）