齐鲁银行遭遇巨额票据诈骗 传多家银行卷入

涉案金额达10多亿 传多家银行卷入

　　新快报讯 近日，济南市公安局破获一起特大伪造金融票证案，涉及济南当地多家银行，当地城市商业银行——齐鲁银行涉案金额较多。

　　据接近齐鲁银行的几位知情人士透露，齐鲁银行总行营业部经理赵连成被司法调查，齐鲁银行主要高管目前仍保持稳定，涉案金额预计在10亿-15亿元之间。但齐鲁银行是否还涉及其他案件，目前尚难确认。

　　“并没有出现挤兑的情况”

　　2010年12月31日晚，位于济南顺河街176号的齐鲁银行总部内，年终决算有序进行；5时45分，总行的新年聚餐在地下一层大厅准时举行。

　　“案件还在调查中，我们也无法给出具体的额度。”齐鲁银行一位中层表示，高管都在开会。这两天的存款数依然增长，并没有出现挤兑的情况。

　　齐鲁银行内部仍尽然显得有序，但票据业务已受到诈骗案影响。

　　“按照规定，我们暂时停止接收齐鲁银行的票据，贴现是不能做了，不知道何时恢复。”一位交行济南分行内部人士表示，“案子牵扯当地好几家银行，我们现在都比较谨慎。”

　　中国银监会表示，目前，当地公安监管对该案的调查工作正在有序进行，监管部门和相关银行正积极配合公安部门侦破案件。当地相关银行运行正常，各项监管指标符合监管要求。

　　济南市公安局相关负责人表示，今年12月6日，该局经侦支队接报案，某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。济南市公安局组成专案组专案专办，迅速采取行动将嫌疑人刘某某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。

　　坊间盛传涉案金额达60亿

　　经济南市公安局初步查明，犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金，涉及济南市一些金融机构和多家企业，其行为扰乱经济金融秩序。目前，案件侦破工作进展顺利，最大限度地保证了资金和居民及单位的存款安全，相关金融机构经营正常。

　　一位齐鲁银行部门负责人也证实了上述作案手法，并表示，涉案银行可能还包括当地的华夏、兴业、工商等多家银行。中国工商银行山东分行相关人士告诉记者，在齐鲁银行案事发之后，去年12月中旬前后，监管部门向所有金融部门下发了自查通知。工商银行经过自查，未发现问题。这位人士说，涉案的其他银行基本是与齐鲁银行有业务联系的。但具体是哪几家，现在也无权威信息。

　　虽然齐鲁银行各营业部情况依然稳定，但受坊间关于齐鲁银行涉案60亿元的传闻影响，部分公司客户已开始采取防范措施。

　　一位济南当地大型企业的财务人士表示，传闻太多，涉案金额越传越大，银行之间也无法证实。“为以防万一，我们已经把公司账户和员工的公司账户转到了别的银行。”

　　银监会：相关银行运行正常

　　就市场人士称济南齐鲁银行、华夏银行、中信银行等涉伪造金融票证案、涉案金额60亿元人民币一事，中国银监会日前回应说，该案正在侦破中，相关银行运行正常，各项监管指标符合监管要求，但银监会并未就涉案金额、案情作更多透露。市场人士称，近年各银行揽储大战加剧，在监管部门整治“高息揽储”恶性竞争同时，亦有部分人勾结银行职员伪造金融票证，诈骗资金。市场人士警示，城市商业银行近年大幅扩张或是诱因之一，其中金融风险需及早发现并整治。

　　鲁副省长到齐鲁银行视察

　　因为坊间对齐鲁银行“出事”议论很盛，去年12月29日下午，济南市政府在济南舜耕山庄召开驻济银行行长新年座谈会，齐鲁银行董事长邱云章和齐鲁银行行长郭涛同时露面。

　　另外，去年12月31日，山东省委常委、常务副省长王仁元到齐鲁银行济南舜井支行视察慰问。王仁元充分肯定了齐鲁银行近几年来对全省经济发展作出的贡献，并要求齐鲁银行要严控风险，稳健发展，再创佳绩。

　　齐鲁银行也通过当地媒体宣告去年业绩。《济南日报》日前报道，齐鲁银行预计2010年末，全行资产总额可达800亿元，较上年增长29.47%；经营利润达13.5亿元以上，较上年增长27%。当地金融界人士对记者分析，上述举动表明山东维护金融稳定的意图。（综合 财新网 中新网 《第一财经日报》）

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　　齐鲁银行

　　齐鲁银行是山东成立的首家城市商业银行，首家与外资银行战略合作的城商行，也是山东第一家跨省经营的城商行。1996年6月，在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建而成济南城商行，2009年6月更名为齐鲁银行，并在天津、山东聊城等多地异地开设分行。其中，外资股东澳大利亚联邦银行(CBA)持股比例为20%。2009年末，该行总资产达618亿元，存款余额547亿元，贷款余额353亿元。

　　齐鲁银行前十大股东（2009 年底）

　　位次 股东名称 持股数量 持股比例

　　第一大股东 澳洲联邦银行 33375万股 20%

　　第二大股东 力诺集团股份有限公司 17050万股 10.22%

　　第三大股东 济南市国有资产运营有限公司 15450万股 9.26%

　　第四大股东 济南市经济开发投资公司 11500万股 6.89%

　　第五大股东 山东建邦投资管理有限公司 7500万股 4.49%

　　第六大股东 山东三庆置业有限公司 7000万股 4.19%

　　山东省农村经济开发服务总公司 7000万股 4.19%

　　第七大股东 日照钢铁控股集团有限公司 5000万股 3.00%

　　第八大股东 中润置业集团有限公司 4500万股 2.70%

　　第九大股东 华盛江泉集团有限公司 4000万股 2.40%

　　合计 112375 万股 67%