今年8月15日，七台河市桃山区发生了一起信用卡团伙诈骗案件，11月4日，该案件被列为公安部督办案件，11月26日，该犯罪团伙6名犯罪嫌疑人全部被抓捕归案。

　　75万元不翼而飞

　　8月17日，山东省济南市受害人杜金飞等3人到七台河市公安局报案称：他们受一个自称王淑国的邀请，从山东到七台河做生意，没想到却被王淑国等人骗了，现在手中存折上用于做生意的75万元不翼而飞。七台河市经侦支队接报案后，迅速派侦察员到七台河西大同邮储支行进行调查。经查，受害人杜金飞手中的存折表面上看是其本人的，但开户手续提供的一代身份证却是伪造的。8月24日，七台河市公安局对此案立案侦查。结合受害人陈述初步调查发现，这群身份不明的犯罪分子是一个有着明确分工的犯罪团伙，其犯罪手段极其狡猾，在银行办理开户业务和各自用过的手机卡都是用伪造受害人的一代身份证办理的，作案成功后犯罪分子就将手机和手机卡全部废弃。至此，线索中断，案件一度陷入僵局。

　　消费录像锁定嫌犯

　　通过分析，专案组初步掌握了其中一名犯罪嫌疑人的行踪轨迹，并调取了曾在七台河市邮储银行、农业银行等处踩点，在七台河市新玛特购物广场等处刷卡消费的3名可疑人员录像资料。经分析比对，专案组很快锁定了侦查范围，分两组火速赶赴烟台市和长春开展工作。经过20多天的外线侦查，2011年9月14日，在长春市将犯罪嫌疑人王国兴、赵晓刚、陈勋抓获。根据犯罪分子的供述和有关部门全力配合，9月17日，专案组返回哈尔滨将犯罪嫌疑人王振平、程铁生抓捕归案。此案六名犯罪嫌疑人中只有李国庆漏网，专案组重新调整侦查方向，一方面加强对情报信息的搜集，另一方面加大对现有到案人员审讯力度，经综合分析，将犯罪嫌疑人李国庆的活动范围圈定在吉林省大安市，经过专案组近半个月的蹲守，2011年11月26日，犯罪嫌疑人李国庆被抓获归案（后移送辽宁省抚顺市公安局另案处理）。2011年12月20日，七台河市公安局将此案移送七台河市人民检察院。

　　6嫌犯作案分工明确

　　专案组通过对王国兴等六名犯罪嫌疑人的审讯查明，7月末，家住长春市的犯罪嫌疑人王国兴、赵晓刚、陈勋与家住哈尔滨市的犯罪嫌疑人王振平联系，相约到七台河伺机作案。不久，尚志市的李国庆也赶赴七台河参与作案。在此期间，王国兴与赵晓刚对人员进行了分工。王国兴装作有实力的公司老板，掌控实施犯罪的各个环节、进度以及赃款的转移、控制；赵晓刚等人负责具体环节上的实施。赵晓刚随后在“中国废旧物质网”上搜索作案目标，并最终在山东省一个网站的网页上搜到济南人刘飞的手机号码，把刘飞设定为作案的主攻目标，设定圈套司机作案。陈勋则假称自己与龙煤集团有关系，到七煤集团（龙煤集团下属分公司）设备租赁站仓库看报废的电机和变压器，为蒙骗受害人做实物上的准备等。

　　伪造身份证调包银行卡

　　8月2日，赵晓刚以“王淑国”的身份与刘飞电话联系，并称有废旧的电机和变压器要出售。刘飞将此事告诉了自己的朋友杜金飞、姚春保。经多次联系，8月10日，杜金飞等3人来到七台河与赵晓刚见面洽谈生意。在七台河华源宾馆办理入住手续时，赵晓刚安排王振平将杜方3人的身份证用手机拍照，随后伪造了3人的一代身份证，共在七台河冒领了13张邮储银行卡。8月11日，赵晓刚、陈勋带杜方3人到七煤集团设备租赁站仓库看报废的矿山器材，杜方一见货确实很好，就信以为真。8月15日上午，王振平找来与杜金飞年龄相仿的哈尔滨人程铁生并让其冒用杜金飞的名义，用伪造的杜的一代身份证到七台河西大同邮储支行办理了一张银行卡和存折，并开通网上银行。同日，赵晓刚以“王淑国”名义与杜签订了一份买卖协议书，以2500元/吨的价格收购报废的电机等器材，约定打款事宜。随后，为证明杜方3人有购买实力，赵晓刚、李国庆、陈勋带杜方3人到七台河开了一张存折，随后在七台河市农业银行营业部转账打款到该存折的时候，赵晓刚趁营业员要求填写收款方开户银行具体名称的机会，以打听存折开户银行具体名称为由，拿走杜金飞的邮储存折，而后与陈勋手中的以杜名义冒开的存折调包还给杜。杜方3人在不知情的情况下将75万元从七台河市农业银行营业部一并转到已被调包的西大同邮储支行存折里。

　　犯罪得手后，王国兴将75万元赃款利用网上银行转账的方式，转移赃款到其事先冒领的13张邮储银行卡内，再由其他人分多处提现、刷卡消费，直至75万元被提空，该团伙所有成员废弃所使用的手机、手机卡以及13张冒领的邮储银行卡后，离开作案地。

　　经侦查，自2006年起，以王国兴、赵晓刚、陈勋、李国庆为首的犯罪团伙以伪造受害人一代身份证件冒领银行卡、存折，并伺机调包，通过网上银行分散转移资金，进而刷卡消费、提现的手段，在山西、山东、辽宁、黑龙江等地流窜作案21起，涉案金额达3000余万元。