蔡华相副行长在大会上做重要讲话

　　近日，农业银行第四届理财师年会暨基金业务表彰会在北京召开，37家分行主管零售业务的行长、个人金融部负责人、部分理财师和零售业务培训师代表参加了会议。此次会议旨在表彰先进，展示理财师和零售业务培训师的风采，搭建一个良好的交流平台。农业银行副行长蔡华相出席年会并发表讲话，零售业务总监兼个人金融部总经理李庆萍为大会致辞。

　　蔡华相在会上表示，加强理财师队伍建设，必须全面落实“以客户为中心”的经营理念，审慎尽责，建立稳固可信赖的客户关系，依据客户价值与需求差异，为客户提供个性化服务，持续扩展服务内涵，借此彰显客户尊贵，提高客户满意度、忠诚度与贡献度。理财师须善于运用所学知识和工具，提高研判和把握政策与市场变化的能力，及时提出客户资产配置的调整建议，为客户提供风险预警服务；熟知理财产品的功能与优势，有的放矢为客户量身定做产品和投资工具。此外，还应从细节入手，提升客户需求分析与挖掘能力，全面提升客户关系营销管理能力。

　　在理财师的培养方面，蔡华相指出，必须营造有利于理财师成长发展的环境。一方面，通过各种培训方式，继续壮大理财师队伍，持续开展继续教育；另一方面，各级行要认真落实总行下发的《零售业务金融理财师持证人积分考核管理办法》，落实理财师归岗使用，建立理财师的动态管理机制，实现人尽其才。坚持每年评选优秀理财师及金牌理财师，突出理财师业绩考核，并打通理财师的职业发展通道，使优秀的客户经理、理财师逐步向理财顾问、高级理财顾问、财富管理顾问、私人银行家等专家化方向发展。

　　截至6月末，农业银行培养各类金融理财师1.2万人，包括国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、注册财务规划师（RFP）、金融理财管理师（EFP）、私人银行家（CPB）等。其中，全国私人银行家（CPB）共有100多人，农行占据30多席。农行金融理财师的人数每年以30%左右的幅度增加，金融理财专业队伍逐步成为个人金融理财业务骨干，在日常客户维护和客户服务营销过程中日益发挥举足轻重的作用。

　　会议期间，表彰了在2011年度基金营销工作中做出突出贡献的集体，并对2011年度十大金牌理财师及十大优秀理财师，2010-2011年度十大金牌零售业务培训师和优秀零售业务培训师进行了表彰。此外，会上还举办了“宏观经济形势、投资策略和理财发展趋势”讲座，部分优秀理财师和培训师分享了自己的理财故事和内训故事，博得了与会代表的一致好评。