本报讯（记者范宁）为了切实加强理财经理专业化、精细化的服务水准，满足客户多样化、个性化的理财需求，光大银行于近期推出“阳光理财·资产配置平台”，目的是建立一套能整合行内所有零售类投资产品，快速满足客户理财需求，构建投资组合，并能持续进行跟踪与检视的服务平台。

　　据悉，该系统突破性地将存款、理财、基金、国债、券商集合计划、保险、信托、贵金属、外汇、股票十大类投资产品进行整合，并按照货币现金、债券与固定收益、股票权益、另类投资四大市场进行分类，丰富了资产配置的品种，便于一站式满足客户全方位投资需求。

　　据介绍，完整而全面的“财富管理”功能是该平台的突出亮点。该系统创新性地将纵向的“生命周期规划”理论与横向的“资产配置”理念相融合，由KYC了解客户需求、理财规划、构建投资组合并跟踪检视等模块组成，为客户提供360°全方位的财富管理及资产配置服务。该行将客户有效划分为15类，进而寻找到每类客户在四大类市场的最佳投资配比。至此，光大银行已成为第一家依靠真实客户提供数据构建模型，并将投资界经典学术理论应用到为零售大众客户进行资产配置服务的银行。