国外对私人银行业务的法律监管，或有明确业务规则指引，或包含于银行、证券法律法规的体系下，一般会较多涉及如下几个方面：

　　一是对财富管理机构范围的限定。

　　1997年美国纽约联邦储备银行（Federal Reserve Bank of New York）公布了《私人银行业务风险管理实务准则》（Guidance on Sound Risk Management Practices Governing Private Banking Activities，以下称“GSRMP“）指明了财富管理业者不仅包括银行组织，亦包括非银行组织如证券公司、资产管理与经纪商。台湾地区于2001年也先后发布《银行办理财富管理业务应注意事项》、《订定「证券商办理财富管理业务应注意事项」》明确了商业银行、证券公司开展财富管理业务的合法地位；

　　二是财富管理机构经营条件限定。

　　台湾地区对银行、证券公司开办财富业务的经营条件给予明确规定。对银行的规定：自有资本与风险性资产比率达百分之八以上；信用评等须取得中华信用评等股份有限公司评级twBBB级以上，或英商惠誉国际信用评等股份有限公司台湾分公司BBB(twn)级，或穆迪信用评等股份有限公司Baa2.tw级，或Fitch Ratings Ltd.评级BBB级，或Standard Poor's Corp.评级BBB级，或Moody's Investors Service评级Baa2级以上之长期信用评等。

　　对证券公司的规定：券商种类须为同时经营证券经纪、承销及自营业务之综合证券商。自有资本适足率须在申请前申报之自有资本适足比率逾百分之二百。信用评等须取得中华信用评等股份有限公司评级twBBB级以上，或英商惠誉国际信用评等股份有限公司台湾分公司BBB(twn)级，或穆迪信用评等股份有限公司Baa2.tw级，或Fitch Ratings Ltd.评级BBB级，或Standard Poor's Corp.评级BBB级，或Moody's Investors Service评级Baa2级以上之长期信用评等。

　　三是对财富客户的身份审核与反洗钱监管。