说起骗钱的事，这几年，大家听说过不少了，有刮刮卡中奖的了，把公证费寄来的；有银行卡在某个商场消费啦，赶紧把余额转移到安全账户里；还有，你家电话欠费啦，你卷入了一桩洗钱案，你的钱转过来我们调查还你清白；再有，你被人盯上了，我奉黑老大之命卸你一条腿，赶紧给钱吧。等等等等。这几年，骗子的气焰是越来越嚣张，这些骗局在全国各地蔓延迅速。

2009年10月16日下午五点，北京市崇文区刑警支队来了一名报案的女子，她说，就在几个小时前，她两张卡里整整一百万元钱被转走了，而且，转帐的不是别人，正是她自己！这就奇怪了，自己转帐后又来报案，这是怎么回事呢？

原来，报案的女子姓高，几个小时前，她还一个人在家里看电视，突然，家里的座机响了，电话里的人声称自己是中国电信的工作人员，并说高女士在上海开通了一部电话欠费3000多元。这可把高女士弄迷糊了，自己一直在北京生活得好好的，怎么会在上海有部电话欠费呢？对方听到高女士的解释后，很热情地建议她尽快报警，并说要帮她转接到“上海市公安局”。果真，没过十几秒，高女士的手机响了，这回，是一个自称姓陈的民警打来的。

这位民警告诉高女士，说她不仅在上海办理了电话，还申办了一个银行账户，该账户涉及到国际洗钱集团的犯罪活动，而且案件重大！

洗钱？犯罪？高女士越听越害怕。就在这时，电话里的人要求高女士将她名下所有资金都转到一个指定账户，以便警方进行审查。

为了证明自己的清白，她一刻也不敢耽误，按照对方要求，高女士一边拿着手机，听着对方不间断的指导，一边在自己家附近的银行进行了转帐，就这样，她把两张卡里的90万和10万元，一共一百万分作两次转了出去。转完帐回到家里，她才突然意识到，自己上当了。

接到报案后，北京市公安局崇文分局高度重视，立即对此案进行立案调查。然而，面对这样一个没有案发现场，没有嫌疑人的电信诈骗案件，警方又该从何下手呢？

北京市公安局崇文刑警支队现案队队长胡文庆：这样的案子，从报案的情况看，那肯定是从事主汇款的途径查起。因此，我们开始从对方嫌疑人提供的账号入手。

骗子与高女士的唯一联系，就是两通电话和收取汇款的银行账户，而目前警方急需调查的，就是收款账户，钱还会在里面吗？

用最快的速度，民警最先来到了高女士汇款的两家银行，通过查询转帐记录，警方发现，高女士的100万元确实被汇进了两个账户，分别是尾号为 9578的工商银行账户以及尾号为 3816 的农业银行账户。然而，当警方继续对这两个账户查询时发现，高女士的100万元钱，早已不在这两个账户当中，那钱去哪儿了呢？

北京市公安局崇文刑警支队现案队队长胡文庆：通过我们查证银行卡发现犯罪嫌疑人在短短的20分钟之内，从一级的涉案银行卡转到二级到三级银行卡，就一共用了20分钟。一共层层转账应该涉及到50多张银行卡。

原来，骗子利用网上银行系统，把两个账户里的钱再次转走了。不到二十分钟，高女士的100万元就已经化整为零，被层层转帐，转进了五十七个账户。现在，离案发还不过短短几个小时，钱，还在吗？

北京市公安局崇文刑警支队现案队副队长王志毅：初查之后发现高某汇款后，这一百万在短短的两个小时，一两个小时的时间内，这些钱全部被骗子取走了。从事主把钱汇到账里边，到犯罪嫌疑人把这个钱提走，就是短短的几个小时之内，都是在当天。

短短的两个小时，57个账户里的100万元钱，就被骗子们全部提走了，速度之快，实在令人惊异，然而，接下来的调查，更让人大吃一惊！

北京市公安局崇文刑警支队现案队副队长王志毅：咱们根据银行提供的取款地点，相对集中在三个地方：一个是山东的烟台市，一个是浙江的杭州市，一个是广东的河源市。

同一笔钱，取款地竟分别在山东、浙江、广东三个省。三个取款地之间相隔数千公里，但取款行动几乎是同时完成，骗子们到底是如何完成取款的，实施此次诈骗的到底有多少人，他们在哪呢？

为了侦破此案，北京市公安局崇文分局民警展开了全面调查。调查发现，其实除高女士外，近期，北京市还发生了多起类似的电话欠费诈骗案，而其中十多起案件，不仅拥有同样的涉案卡号，还拥有同样的诈骗电话号码，如此说来，这些案件很有可能是同一伙人所为。那这些人到底在哪儿，怎样才能找到他们呢？

办案民警：我们通过访问事主，发现涉案电话有两部，一个是涉及到深圳移动公司的电话号段；第二个是珠海移动，移动公司的电话。

原来，高女士在被骗过程中，共接到两个电话，其中，座机来电是以00019为开头的号码，而另一个则是尾号为2141的手机号。因电话涉及到深圳和珠海，一路民警立即赶往当地。那警方能否从电话号码中找到骗子们的蛛丝马迹呢？

经过进一步调查，原来高女士接到的诈骗电话是从台湾打来的，如果是这样，从时间上判断，打电话和境内取款人很可能不是同一个人，那境内取款人是谁，他们现在在哪儿呢？

当时办案民警看到话单以后，感觉从电话这个路线查，还是有一定难度。因此决定从涉案的银行卡这条线入手。

57个账户，57张银行卡上的钱，是在全国三个城市被取走的，为此，北京公安局崇文分局立即派出三路民警分别赶往了三个取款地--山东烟台、浙江杭州和广东河源。在那里，民警会有什么新的发现吗？

为了搜寻更多的有关嫌疑人的线索，警方决定从银行提款的监控录像入手。然而，这些骗子们大都是在异地跨行取款，这给调取监控录像带来了很大的困难。比如工行的银行卡，不是在工行取的，但具体哪个行就需要当地的银联部门来查询，也许查询出来是当地的，也许查出来是异地的。虽然查询监控需要时间，但获取嫌疑人线索的途径只有这一条，侦察员们只能一赶再赶。终于，广东河源一线的民警最先获得了犯罪嫌疑人取款的监控录像。

民警们将取款时间和监控录像的时间对应后发现，取款的一共有四到五名嫌疑人，而且都是20-30岁左右的男性，他们共同的特点是，取款时的状态都十分放松。丝毫看不出戒备紧张的样子。

除了河源，山东烟台一路的民警也获取了犯罪嫌疑人的取款录像，发现该取款团伙，人数也在四人以上。然而，只有图像有什么用呢？警方仍然无法确定他们的身份？他们到底是谁，人在哪里，怎样才能将他们抓捕归案呢？

为了尽快搜索到犯罪嫌疑人的踪迹，警方决定欲擒故纵，对嫌疑人所用的几张涉案银行卡进行实时监控!不到两天，消息传来，该诈骗团伙持有的一张银行卡刚被使用过，有出入帐的情况发生，而取款地点就在山城重庆!

账户在重庆发生异动，说明嫌疑人在重庆现身了，听到这样的消息，北京市公安局崇文分局指派广东河源一路的民警立即奔赴重庆展开调查。

寻找嫌疑人，时间是关键，为了赶到重庆，河源一路的民警只能先尽快到深圳搭飞机。飞机降落到重庆的时候已经是凌晨两点半了，简单休息了一下， 两人第二天一早赶往当地公安局。

在当地警方的大力配合下，北京的两位侦察员首先调取了银行的监控录像，令人惊喜的是，在这些录像上，民警们发现了那几张熟悉的面孔。他们正是诈骗高女士那100万元的一伙人。此时，他们到底在哪儿呢？

收到各地反馈的信息后，北京专案组立即进行了分析整理， 并推断，这伙人很可能就是专门进行流动取款的诈骗团伙的成员，如果是这样，他在取款途中应该在当地的宾馆、旅店入住过。而且，这些宾馆旅店的位置应该不会离取款的ATM机太远。

有了这样的判断，两位侦察员立即和重庆当地警方一起对取款的ATM机附近的宾馆旅店进行了排查。两小时后，侦察员从一家宾馆前台获得信息，前一天确实有几位男子入住过，几个人的模样和警方提供的银行监控录像上的人面目极为相似，登记资料显示，这几个人都来自台湾。这，与诈骗电话的发出地不谋而合，民警们准备马上对他们进行审查，然而此时才发现，这伙人早已退房离开了重庆。

一个来，一个走，时间相差了一整天，这让追踪民警十分遗憾，不过，他们在重庆获得的线索还是很有价值的，比如说，这一诈骗团伙的取款人很可能来自台湾，并且在五到七人之间等等。就在侦察员准备继续追寻他们去向时，突然又有消息传来，涉案银行卡在四川遂宁发生出入账的情况，也就是说，这伙人极有可能到了四川遂宁。专案组立即指示在重庆的侦察员赶往遂宁。那他们能顺利的追到这伙嫌疑人吗？

这天正是星期天，中午十二点半，当地警察局的值班人员还在午休，两个风尘仆仆的侦察员只能背着包，在门口的台阶上蹲了一中午。上班一个小时之后，遂宁ATM机的取款监控录像拿到了，果真还是那一伙犯罪嫌疑人。但令人奇怪的是，警方在附近宾馆的住宿登记里却始终没有查到他们的入住资料。难道，他们没有在附近开房入住吗？还是他们离开了遂宁，去了别的地方呢？

此时，已是下午三点钟，追踪民警两天来只睡了四五个小时，却还是没能追上嫌疑人的脚步。就在两名侦察员准备用其它办法搜索嫌疑人时，成都地区突然又发现了涉案银行卡的活动。难道说，这伙人没有在遂宁停留，而是转道成都了吗?两个侦察员决定立即从遂宁奔赴成都。

天已经黑了，长途车还堵在了路上，侦察员的心也堵了起来，要知道，嫌疑人此时就在成都，谁也不知道他们会在那里停留多久，在成都能抓到他们吗？

晚上9点。侦察员终于下了长途汽车，但此时银行已经下班，没法再搜寻取款网点，只能等到第二天早上。可一想到自己此时正和犯罪嫌疑人住在同一个城市，两位追踪民警就难以入睡。

第二天一早，在当地警方的配合下，例行的银行、旅店排查工作开始了，谁知，民警们忙活了大半天，当真正查到的嫌疑人的住宿地点时却发现，他们又走了。

相差只有几个小时了，民警离犯罪嫌疑人越来越近了，但是，按这样的速度，哪怕是差一分钟也还是抓不到人啊！侦察员们琢磨，跟着他们的屁股后面追，始终不是办法，要想抓人，必须提前一步才行！那怎样才能棋胜一招呢？

通过几天的跟踪，侦察员们总结出了嫌疑人的行动特点，他们的停留地多以二三级城市为主，主要路线就是长途汽车的运行轨迹，如果推断没错，四川的内江很可能是他们的下一站。俩人决定，马上动身前往内江。此时，谁更早，谁就将获胜，可现在，他们还赶得上三十分钟以后开往内江的最后一班长途汽车吗？

两人急得只能跑着往长途汽车站赶。幸运的是，他们总算是赶上了到内江的最后一班车，那嫌疑人果真在内江吗，警方能否在内江收网，抓住他们了呢？

当追踪民警赶到内江时，已经是晚上10点多了，深更半夜，两个侦察员，边找吃的边琢磨，犯罪嫌疑人很有可能已经在内江落脚了，也许，他们就在自己身边的某个角落！

第二天，又是一样的摸排工作，而这场摸排却让人一喜一忧。喜的是，侦察员们判断准确，这伙人果真在昨天来到了内江，并在了一家旅店开房入住了，忧的是，他们只住了一晚，一大早就退房走了。

只差一两个小时了，但还是和嫌疑人擦肩而过，两个侦察员懊悔得不得了，但又一想，从最开始的没有任何线索，到现在，知道了人，知道了样子，追踪到相差一天、半天、几个小时甚至一个小时，也算是越来越近了，也许下一站就能抓住他们了。

根据以往的行动轨迹民警发现，嫌疑人是往宜宾方向前进的，再根据高速路上车站的停靠情况推断，去宜宾途中的自贡市，极有可能是他们的下一个落脚点！ 而从内江到自贡，直线距离只有38公里，坐长途汽车一个小时就能到，二人决定马上动身。

中午11点半，两个侦察员赶到了自贡，与当地警方一起立即展开摸排，终于，在一家宾馆里，民警们查到了这伙人的入住登记资料。照片上的人与警方掌握的银行监控录像上的取款人完全一致，他们正是警方要找的犯罪嫌疑人。

此时，他们正在外出不在房内，但已经退掉两间房，只留下了一个房间用来放行李。看来，嫌疑人已经准备离开，抓捕迫在眉睫！

为了尽快确定嫌疑人的位置，民警们在附近展开排查，终于在一个茶楼式的棋牌室中发现了这伙犯罪嫌疑人。当时屋里七个人，桌上摆着麻将牌，看似打牌，应该在商量什么事。

11月11日，四川一路的侦察员在自贡市警方的大力配合下，抓获了以李书良、刘鸿元为首的七名犯罪嫌疑人，起获作案用银行卡92张，现金人民币3万余元，手机20部，笔记本电脑2台等赃物。

此外，去往广东办案的另一路侦察员也在11月13日，在广东省梅州市抓获了由梁修裕、黄明章、赵晓菁等六人组成的另一个取款团伙。至此，一起百万元电信诈骗案告破。

在初步审查中，13名涉案人员供认了自己属台湾电话欠费诈骗团伙境内取款成员，他们受台湾头目的指挥，在境外电话诈骗成功后，就纷纷流蹿到各地提取赃款。

境内的提款人在取钱后，会留下8%作为提成，其余的汇回台湾。而这十三人团伙在短短两个月时间里，先后在四川、山东、广东、福建、江西、湖南、湖北、重庆等省市，用多张银行卡提取脏款200余万元。

十三个人，一个取款团伙，全都给抓住了，你听他们说的，“一边工作，一边玩”----整个一个职业诈骗组合！这13人被抓，用侦察员的话说，只不过是打击电信欠费诈骗犯罪的一次小小的成功，还有那么多的诈骗案件没有侦破，还需要努力呢。不过，警方也说了，打击永远是滞后的，打击的速度跟不上骗子的脚步。以北京为例，2005年发生的这种电信欠费诈骗案还仅仅有756起，2006年就增长到了2798起，翻了将近4倍！然后2007年、2008年不断增长，到今年2009年，截止到11月底，就发生了9000余起，这还只是北京立案的数字。四年，诈骗案翻了有11倍多吧，这光凭警察追踪查找打击抓人，抓不过来，最好的办法，就是咱们自己要学会防范！
　　
高女士遭遇的电信欠费诈骗案成功侦破了，但类似案件却不会因此停止。那怎样才能有效地打击、杜绝此类电信诈骗案件呢？警方认为，从根本上提高居民自身的警惕性，才是杜绝此类案件发生的关键。在北京市公安局11月9日以来开展的“打击电信诈骗专项行动”中，“提高居民防骗意识”就是其中的工作重点。

银行，是转帐的最终环节，也是受骗人受骗的最后一步，为了守住这最后一关，北京市公安局动员全市数万警力在各银行进行巡视和蹲守，一旦遇到有人边打电话边在ATM机上进行操作，就会立即上前询问，进行提醒。如果发现问题，就将立即阻止该市民的转帐行为。

防骗办法一  警方值守取款机

北京市各银行也配合警方，不仅在ATM机及银行其它显著位置上张帖警示标语，还要求员工遇到在柜台上办理转帐的客户时，一定要询问、提醒他们，不要给陌生人转帐、汇款。

防骗办法二  警示标语、员工口头提醒

有的片区民警还想出独特方法，与银行合作，在ATM机边上安装了防诈骗语音提示，这下，万一市民们没有注意到贴在机器上的提示文字，也能听到提醒的声音。

防骗办法三  取款机旁语音提示

除银行外，北京市公安局还在社区举办安全防诈骗图片展览悬挂警示标语、在公交车上发布提示信息，并在电视、报纸、互联网等各大媒体上进行警示播报，力争最大限度的提醒市民谨防电信诈骗。在全方位的宣传攻势下，北京警方在防范该类案件发生上取得了明显成效。

防骗办法四 警示活动进社区

防骗办法五 公交车上不遗漏

防骗办法六 媒体提示总动员

除此之外，警惕电话中的疲劳轰炸----骗子打来电话后，如果觉得你有些动心上钩，他就会不间断地与你联系，一个接一个电话，还让你保密，目的就是让你脑子静不下来，和家人朋友联系不上，弄不清事实真相。这个时候，一定要放下电话，不妨问问银行，或者直接问110。

警惕贼喊捉贼----防范措施加强了，骗子们也有了新说法，他给你打电话，说什么电话欠费，卷入金融案子，让你转账，他可能会在电话中说，“你汇款的时候，不要相信银行的工作人员、保安，他们也是罪犯的同伙。”等等，目的就是让接电话的人，从一开始就不信任民警，在银行汇款的时候，如果遇到民警或者是银行工作人员的劝阻，不接受，照汇款不误。

警惕威胁恐吓----骗子在电话中说，“你涉及的这个案子，正在秘密侦查，如果你和你们那里的警察联系，会直接影响办案，到时候我们要追究你的责任”，这就是吓唬人，让你不敢报警，不敢寻求有助。